Montage d'investissements locatifs dans l'ancien

Montage d'un investissement locatif dans l'ancien en Haute Savoie (74)

Présentation du projet d'investissement :

Réhabilitation d'un petit collectif, composé de 7 appartements situés en Haute-Savoie (74).

Missions Barymo :

Mission complète de maîtrise d'œuvre et d'assistance à maîtrise d'ouvrage :

  • Recherche du bien
  • Montage financier (définition du budget des travaux et recherche de subventions et d'optimisation fiscale)
  • Gestion administrative (montage des dossiers de subventions, déclaration préalable, suivi des budgets)
  • Etudes et plans
  • Coordination et suivi des travaux
  • Assistance à la réception des travaux
  • Organisation de la gestion locative

Quelques chiffres :

Montant des travaux = 418 000€

Durée des travaux = 8 mois

Prêt à taux 0% = 186 589€

Total subventions = 190 043€

Quelle rentabilité nette pour ce projet?

La rentabilité nette permet de mesurer la performance d'un investissement locatif. Grâce au niveau de subvention obtenu, l'optimisation des budgets de travaux et le montant des loyers ; ce projet a une rentabilité nette de 8.8%. (Définition rentabilité nette)

Calcul du résultat mensuel :

Le résultat mensuel est un indice important qui nous permet de savoir si un projet immobilier est bien monté : l'idée est de savoir si les loyers couvrent l'ensemble des charges (mensualités, frais de gestion locative, vacances, syndic, comptable, taxe foncière). Dans notre cas, grâce à la forte rentabilité net de 8.8% et à la part importante du prêt à taux 0%, le résultat net est de +334€/mois, avec un prêt sur 15 ans.

Point sur les avantages fiscaux :

Dans le cadre d'une SCI, les dépenses de réparation, entretien et amélioration rentrent dans le déficit foncier. Dans notre cas, le déficit foncier nous permet une économie potentielle de plus de 12 500€/an d'impôt sur le revenu, pendant 10 ans. (Variable selon la situation fiscale de l'investisseur).

Calcul de la plus-value potentielle :

Dans ce montage spécifique, nous sommes dans l'obligation de louer les logements pendant 9 ans. Après ce délai, la plus-value potentielle est de 229%.

Conclusion

Comme vous pouvez le constater ce projet présente tous les avantages :

  • Une très bonne rentabilité nette
  • Un résultat mensuel plus que positif
  • Une économie d'impôt importante
  • Une plus-value à terme substantielle